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噩耗!个人银行卡收款被冻结?卖家:那我的钱怎么办?

2022-04-21
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作者:卖家之家
来源: 卖家之家


出品:卖家之家

作者:Olivia

编辑:Yola


“新的风暴已经出现!”


比封店还可怕的,大概是有一天突然发现取款的银行凉凉了……


近日,多位卖家表示,自己的对接第三方跨境支付平台的银行卡被所属银行停用,中间究竟出了什么问题?到底又发生了什么?


01

多卖家银行账户惨遭冻结

近日,有跨境卖家在微博发文爆料称,就在2月12日上午,自己突然发现名下的平安icon银行卡遭到了冻结。


经查询了解,此次银行卡冻结事件竟源于公安部为打击跨境洗钱而采取的新一轮断卡行动。


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据了解,该名卖家的银行卡之所以遭到冻结,是由于其私人账户接收了来自跨境电商第三方收款账户的钱。


另外,被冻结的卡,只能做销户处理,并且5年内不能再在同一家银行进行开户。


也就是说,今后跨境卖家通过payoneer、 pingpong、**支付等账户将钱转到个人银行卡账户的行为将不再受到支持,倘若卖家继续使用个人银行账户进行收款,银行卡将会被直接冻结不能使用。


消息一出,许多卖家表示自己已经瑟瑟发抖,当然也有不少卖家开始怀疑起了事件的真实性。


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图源:知无不言


对此,有卖家回复称:“很多人都碰到了,消息并非空穴来风。”


据一位同样“中招”的卖家反馈,自己其中一张绑定了连连支付的用于提现的建行卡也遭到了停用。咨询柜台后这才得知,由于有记录显示一公账与卖家的私账交易频繁,系统怀疑其涉嫌洗钱,因而将卖家的银行卡进行了冻结处理。


另一位卖家同样因此事咨询了银行,表示得到回复大致如下:其一,没有说对公账户不能转个人账户;其二,银行卡如果有异常被外汇监管局冻结,只要能够提供交易记录,证明合法收入,账户就能解封。


在此,【卖家之家】友情提示:


保险起见,卖家可以选择先将钱提现至对公账户,再转到私人账户,或尽可能避免直接使用对公账户频繁向私人账户转账,以免被系统判定为涉嫌违规而导致资金遭到冻结。


02

国家重拳打击跨境违法犯罪行为

正如爆料卖家在微博中所说的那样,国家在反洗钱上的手段可谓是越来越严厉了。


1月26日,为依法打击治理洗钱违法犯罪活动,进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系,中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、银保监会、证监会、国家外汇管理局联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划(2022―2024年)》,决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。


而跨境贸易行业作为洗钱违法犯罪行为频发的危险地带,自然也成为了国家此次治理行动的重点关照对象。


据了解,当前基于跨境结算过程中的非法资金流动现象非常普遍,主要渠道包括跑分平台、虚拟货币等。


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究其原因,跨境贸易行业经营过程中涉及资金庞大、资金来源复杂,外加客户身份信息难以识别、交易真实性难以审核、可疑交易难以监测,都给跨境洗钱业务的滋长提供了温床。


今年年初,甘肃省张掖市山丹县警方捣毁一个盘踞本地的“跑分”洗钱窝点,抓获犯罪嫌疑人42名,扣押涉案手机42部、银行卡66张、POS机1部、电话卡42张,串并了一批外省电信网络诈骗案件,初步统计涉案流水超过4000万元。


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与此同时有专家指出,信息和资金的分离,交易信息在各银行间、银行与支付机构间的不连续,同样也是跨境支付业务最大洗钱风险要素之一。


日前,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。


《办法》指出,自3月1日起,个人办理单笔5万元以上存取款业务,需登记资金的来源或者用途,并且微信、支付宝等个人收款码不得用于经营收款。


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除了按照国家的规定和要求进行存取款操作,卖家们自己也要警惕因缺乏法律和规范意识,而被动沦为违法犯罪机构洗钱工具的情况。卖家朋友们还是要加强学习,好比多看【卖家之家】出海噩耗!个人银行卡收款被冻结?卖家:那我的钱怎么办?,及时获取跨境相关的新闻信息及出台政策,加强自身法律意识和合规意识,在经营过程中务必谨慎!谨慎!再谨慎!


最后,对于此次的银行卡冻结事件,各位卖家朋友们还有什么看法?欢迎大家在评论区交流、讨论~


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