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暴击!多位卖家银行卡遭冻结,跨境收款方式存销户风险?

2022-02-25
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作者:AMZ123跨境电商
来源: amz123

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年后才刚返工不久,跨境圈内又是暗流涌动。上周,独立站大卖SHEIN被爆拖欠帕拓逊收购费遭到跨境通起诉,而后不久,深圳大卖泽宝也深陷诉讼泥沼,涉案金额近5000万元。未待风波平息,又有消息称近日引起广泛关注的字节跳动旗下女装独立站突然暂停运营。
 
大卖们开局便历经动荡,也让不少卖家警钟大作。而就在日前,有卖家爆料其银行卡因对接跨境电商第三方账户而被冻结,跨境人或将面临一场新的“风暴”......



新一轮断卡行动?多位跨境卖家银行卡被冻结!


放眼近段时间,跨境行业逃税、诈骗等乱象屡屡发生,部分跨境公司利用违规手段逃避缴税,甚至获取非法收入。在此境况下有关部门的监管也愈渐收紧。
 
AMZ123了解到,近日公安部开展了新一轮断卡行动,矛头直指非法洗钱。
 
一位Shopee卖家在微博上爆料其一张平安icon银行卡莫名遭到冻结,经银行工作人员的查询,原因系其私人卡接收了来自跨境电商第三方收款账户的资金汇入,即Payoneer、Pingpong、连连支付icon等跨境收款平台。

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 图片来源于微博@我是404

由于是经由公账户汇款至个人卡,公安部为了防止洗钱活动,对于出现这类转账交易的个人卡的进行冻结。
 
据悉,该Shopee卖家一直使用派安盈收款,近一年结算均通过个人平安银行卡,就在被止付之前还进行了两笔交易,涉及金额逾4000元。
 
该卖家表示,出台这一政策后,对于跨境卖家而言,以后收款结算都只能提现到公司对公账户,再转汇至个人卡上。而被冻结的卡只能作销户处理,5年内不能在同一家银行开户。
 
据银行柜员透露,该卖家并非个例,在此之前已有不少卖家因这类问题而销户。
 
一位卖家反馈,其一张绑定连连支付用于提现的私人建设银行卡同样不幸中招。起初无法进行线上交易,向银行柜台咨询后才得知,因有公账户和其私人账户频繁交易,系统怀疑其涉嫌洗钱行为而将银行卡冻结。
 
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实际上,近两年来公安机关不断加强力度打击违规资金流动,因此类似的银行卡冻结风波早在去年就时有发生。
 

跨境洗钱乱象频发,境内外货款交易成主要打击对象!


去年年初,一封落款为义乌市公安局刑事侦查大队的《致全国各地公安机关的一封信》成为舆论焦点。
 
信中提及,有义乌外贸商家在进行跨境交易的过程中,相关外国客商通过地下钱庄结算货款。由于电信网络诈骗案件犯罪团伙与地下钱庄勾结,将诈骗赃款直接变现成货款转给经营户进行洗白,致使一些外贸商家银行卡频繁被冻结。
 
AMZ123了解到,不少卖家被冻结资金逾百万,出现了临时冻结、循环冻结等情况,提供银行明细、货物清单等证明仍然无法申请解冻。
 
据报道,目前在跨境结算过程中暗箱操作进行非法资金流动已成为普遍现象,主要渠道包括跑分平台、虚拟货币等。
 
前段时间,山东省淄博市公安局周村分局就曾侦破一起特大洗钱案,冻结涉案银行卡1136张、涉案资金600多万元,一个名为“万达支付”的涉案上百亿元、专门为境外违法犯罪活动洗钱的第四方支付平台被摧毁。
 
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 图片来源于网络

由此可以看出,随着跨境洗钱乱象的猖獗,有关部门也不断开展“断卡活动”以打击这类违法犯罪行为。因此为了严控资金出境,但凡涉嫌境内外可疑交易的账户都可能会被冻结。
 
现如今,除了货款交易过程中涉及非法资金周转外,绑定跨境第三方支付平台频繁返款也会被系统判定为可疑目标。此前就有卖家反映其信用卡因为Paypal返款太多被银行冻结,甚至导致无法进入店铺后台。
 
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 图片来源于知无不言

除此之外,AMZ123了解到,近日,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
 
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新规指出,自3月1日起,个人办理单笔5万元以上存取款业务,需登记资金的来源或者用途,并且微信、支付宝等个人收款码不得用于经营收款。
 
目前,跑分平台通过众多个人微信、支付宝二维码等进行收款转账,从而帮助诈骗团伙洗钱已成为一种常见手段。而这一新规的实行,意味着卖家的交易流程更为规范,也更有利于公安机关打击非法洗钱活动和税务乱象。
 
对于卖家而言,在交易过程中进行货款结算时,也需慎之又慎,警惕被非法机构利用沦为洗钱工具,同时也要避免直接使用对公账户频繁向私人账户转账,以免被系统判定违规导致资金被冻结。
 
对此跨境卖家银行卡屡遭冻结的现象,你有什么想说的?欢迎在评论区留言分享~


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