KYC（Know your customers）是企业识别和验证不同客户，并评估交易关系中可能存在非法交易风险的过程。KYC有可能迅速发现和防止金融交易中的欺诈，同时也为金融机构（包括银行和非银行金融机构）承担了法律义务。
蓝海亿观网了解到，目前有两种方法可以获得KYC信息。
1.传统方式：由工作人员去客户那里收集文件，并验证他们的身份。
2.利用结合了最新检测技术的数字方法：消费者的身份和地址将通过电子方式进行验证。这种方法被称为e-KYC解决方案。更多关于KYC的内容，可点击阅读《入驻2500万买家的欧洲平台Joom，激活卖家账号需过KYC Profile审核！》
KYC将保护企业免受欺诈
KYC和反洗钱AML（anti-money laundering）属于更广泛的“客户尽职调查customer due diligence”范畴。为了解决国际洗钱和恐怖主义融资问题，监管机构越来越积极地推进移动支付解决方案。
一家企业必须遵守法律法规，因此必须核实每个客户的身份。KYC将保护企业免受欺诈者的侵害。
将KYC过程结构化
Basis ID的合规官员（compliance officers）将帮助企业构建KYC软件和AML合规程序。
结构化KYC流程将帮助企业理解用户的集成，以及数据管理和报告。需要考虑的问题有很多，比如：
1.客户在使用服务前是否经过身份验证？或客户在KYC验证之前可以访问有限功能吗？
2.KYC只是一个后续过程，还是开放独立站各种功能的一个步骤？
3.客户需要为此提供哪些数据？
4.如果用户验证失败，是否有第二次机会？
还有很多问题需要考虑，整个KYC流程越完整越容易理解。
选择一个KYC服务提供商
确定KYC流程后，跨境电商独立站卖家需要与一个KYC服务提供商合作。
独立站卖家可以选择基于ID验证的NFC支付解决方案，使流程更加顺畅。在选择KYC服务提供商时，需要考虑很多问题，比如：
1.KYC软件解决方案是否提供了独立站卖家所需的功能？
2.该解决方案是只提供ID验证软件，还是包含高级功能，如EDD、交易监控？
3.KYC软件提供方能够自动化验证过程吗？还是要进行大量手动操作？
4.平均验证时间有多长？
最后，还要要求对方进行案例研究和演示等等。
此外，创建一个快速的KYC流畅很重要，因为无缝的导入过程将增加转化率。因此，要保证进入独立站的方式又快又简单，人人都能看懂。更多关于KYC的内容，可点击阅读《卖家亲测：1天就过了KYC，亚马逊欧洲团队让人很惊喜！》
创建一个报告系统
蓝海亿观网获悉，在评估客户的风险时，需要将有关风险的数据存储下来。Basis ID会将客户数据存到数据管理平台中，GDPR（通用数据保护条例）要求在分布式安全服务器上管理报告。
在选择KYC服务提供商时，确保能够快速访问客户的概要文件，并且符合GDPR。此外，还要确定跨境电商独立站卖家是想要一个自动报告系统（自动将报告发送给当局），还是手动编写报告。（跨境电商新媒体-蓝海亿观网egainnews）文末扫码加入精英卖家交流群，对接跨境电商优质资源。沃尔玛、Coupang、Wayfair 、MercadoLibre等平台入驻，品牌文案策划及全网推广、电商培训和孵化等服务，请联系我们。不得擅自改写、转载、复制、裁剪和编辑全部或部分内容。