银行账号告急!通拓母公司被冻1300万,出口商因2000元被封40万

2022-03-11
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作者:蓝海亿观网
来源: 蓝海亿观

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出海资讯银行账号告急!通拓母公司被冻1300万,出口商因2000元被封40万

近日,通拓科技母公司华鼎股份于今日发布公告称,有约1326万元资金账户被冻结。

在华鼎股份账号冻结的同时,有一批做出口生意的商户也遭遇了类似问题。

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根据华鼎股份公告显示,这1300多万的资金被冻结,未对公司经营造成影响。目前,华鼎股份也不清楚是因何被冻结的。(文末扫码,入精英卖家交流群)

目前,华鼎股份被冻结的账户都是义乌银行账户,可能跟近期义乌外贸商户和跨境电商卖家大面积的“冻卡”风波有关

义乌商户“冻卡行动”

4月9日,义乌市公安局刑侦大队发布了《致全国各地公安机关的一封信》(以下简称“来信”),引发大量关注。

来信中提到,电信诈骗团伙和地下钱庄勾结,进行洗钱活动,可能会通过部分义乌的个体工商户进行。这也导致了全国各地公安机关对义乌收款账户的严查和打击。

这确实有效地打击了犯罪,但同时也给一些正常的外贸经营活动造成了极大的影响。

一位拥有20年外贸从业经验的从业者反馈,从2020年7月开始,其几张银行卡开始陆续被冻结。其中:农行被冻结了170万、建行48万、中行80多万。同时,这位从业者的女儿有两张近30万的卡也被冻结。

而被冻结的原因是“收到疑似地下钱庄支付的货款”。但是该从业者20年来出售的产品几乎没有任何变动,而且从未有来历不明的进账。

为了解冻这些银行卡,该从业者连跑三个城市的公安局。其中被冻结48万元的建行卡,最终在桐庐公安局解封。

该出口商从公安局处了解到,这张卡的“涉案金额”仅仅2000块钱。

另一位小家电老板被冻结了6张卡,冻结金额高达1000多万。

据了解,义乌商贸城的店铺几乎“家家户户都有被冻结的情况”,被冻结的原因都是“收到疑似地下钱庄支付的货款”。

部分外贸从业者,为了解冻银行卡,会选择性地缴纳这些所谓的“疑似脏款”,但是又担心一旦交钱了,是否就意味着变相承认自己有相关违法行为。(信息源:经济观察报)

从目前情况来看,“冻卡行动”从2020年7月份就开始了,一直持续到本月。

目前被冻结的银行卡多数为义乌开户行的卡,也有部分其他城市的卖家受到牵连,但这些卖家或多或少存在义乌的收款账户,被行动所波及。(文末扫码,入精英卖家交流群)

事实上,从2020年底,义乌就开始收紧个体工商户的结汇情况。无限责任

“无限结汇额度”被限额

去年底,邻近春节年关,大量外贸及跨境电商从业者发现,自己在义乌开通的“无限结汇额度”的个体工商户账户,被限制结汇额度。

部分银行经理开始出售结汇额度。

一些成功购买到结汇额度的卖家反馈,报价已经到了150元/万美金,并且额度购买必须5万美金或者10万美金起。

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这还是对有渠道的企业来说,对于个体散户来说,想要购买结汇额度都没有渠道,只能眼睁睁等到过完年再考虑。

部分外贸从业者只能向亲戚好友购买结汇额度,但个人额度终究无法满足广大从业者的需求,不少从业者不惜铤而走险,从地下钱庄结汇。

据业内人士分析,当时正值年底,大量外贸从业者都在排队结汇,造成了银行的结汇额度紧张。加上外汇控制、打击洗钱等因素,部分卖家在义乌开通的“无限结汇额度”账户,就被限制额度了。

实际上,所谓的“无限结汇额度”并非真正的“无限”,而是因为银行拥有的结汇额度庞大,通过政策上的支持,将额度“转租”给工商户。

但是遇到结汇人数众多的时候,银行自身的额度就紧张了,这也就直接影响到工商户的结汇额度,从“无限结汇额度”直接变成“限额结汇”了。

另一方面,近年来境内外不法分子利用了义乌工商户“无限结汇额度”政策的优势,进行诈骗、洗钱等一系列非法操作,也极大地影响了国家外汇安全。

因而,临近年底收紧结汇额度,也能够对这些不法分子起到打击作用。

义乌个体户结汇有何魅力?

说到这里,大部分人肯定对义乌个体工商户结汇感到好奇,为什么做外贸的企业都会对“义乌个体户”产生兴趣?为什么义乌个体工商户可以享受“无限额度结汇”的便利?

因为从2007年《个人外汇管理办法》实施之后,个人每年购汇和结汇金额不得超过5万美元。

对于广大中小卖家来说,这个额度肯定是不够的。但是,近年来,中小外贸卖家对我国的外贸又做出了巨大贡献,尤其是跨境电商行业发展起来之后,中小卖家占据了很大的比重。

为便利中小卖家结汇,2012年海关总署出台了《关于海关监管代码为1039的市场采购模式》,该模式是指,拥有经营资格的单位在受国家商务主管部门认定的市场内采购的、单票报关单商品货值15万美元(含15万)以下、在海关指定口岸办理出口报关手续的一种贸易方式。

该采购模式具有以下特点:

一是,免征不退,即不用开增值税发票,但也不享受出口退税;

二是,报关额度增加,报关单商品货值从5万美元提升至15万美元;

三是,出口关务审核迅速;

四是,允许采用人民币结算。

而这个模式最早的一批试点当中,就包括义乌、广州花都、佛山等地。

同时,为了满足当地众多中小企业的贸易需求,义乌实施贸易外汇管理改革试点,让银行直接和贸易公司合作,可以直接通过购买外汇额度进行结汇。

这就是上述提到的,义乌个体工商户拥有“无限结汇额度”的由来。

据上海宝森供应链管理有限公司的销售经理反馈,目前类似义乌这种试点“无限结汇”模式的政策,正在越收越窄。

此前曾出现过大批义乌外贸个体户账户被冻结的情况,其中缘由是部分涉嫌国际诈骗团伙在中国以“寻找代理”为借口,通过可以办理美元结汇收款账户的个体户,来实现“洗钱”等违法操作。

从这方面考虑,国家缩紧政策也是必然的趋势,义乌个体户方式不会取缔,但肯定不如此前那样方便了。

该销售经理建议,如果是做一般贸易出口的企业,还是要走正常的出口退税,正常收汇,才能长久。

如今就连上市公司华鼎股份也可能受到了牵连,对于使用义乌个体工商户结汇的卖家来说,更要小心谨慎一些。(跨境电商蓝海亿观网)文末扫码入跨境电商精英卖家流群,对接跨境电商优质资源。Coupang、Wayfair 、沃尔玛、MercadoLibre等平台入驻,品牌文案策划及全网推广、电商培训和孵化等服务,请联系我们。不得擅自改写、转载、复制、裁剪和编辑全部或部分内容。

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